一、案例经过
风险核查中心下发一笔查询业务。经查，柜员为客户办理5万元的定期续存业务，在办理的过程中没要求客户出示身份证件，而是通过交易不读磁查询客户信息，补充填写凭证背面的客户身份证信息，从而引发了该笔风险事件。
二、案例分析
柜员在办理业务时没有按流程操作，对于5万元（含）以上的定期续存，没有要求客户出示身份证件，并于凭证背面摘录客户身份证信息。而是通过违规手段查询客户信息，从而引发该笔风险事件。
三、案例启示
（一）加强员工工作责任心和风险防范意识。要求柜员在处理任何一笔业务时都要按操作流程办理，认真谨慎，专心一致，切不可只求速度而不规范操作。
（二）严格落实“客户信息查询”制度。柜员务必要对查询业务严格把关，严格遵循“客户本人查询”的原则，杜绝因本人操作失误引发的无依据查询客户信息。
（三）贯彻落实“客户身份识别”的反洗钱制度。遵循“了解你的客户”的重要原则，既是反洗钱工作的要求，也是有效防范案件的有效途径，做好客户身份识别，有利于从源头遏制各种洗钱违犯罪活动，健全内控机制，降低经营风险，维护正常的经济金融秩序。
因篇幅问题不能全部显示，请点此查看更多更全内容