银行运营管理部绩效考核指标

在商业银行，运营管理部主要承担银行的系统运行、后台集中核算、现金集中配送与作业、风险管理、集中对账及会计档案的集中管理等各项职能。具体来讲，在商业银行，运营管理部普遍具有以下职能：

 贯彻执行上级行有关运营业务的规章制度和管理办法，并负责制定本行有关运营业

务的各项规章制度及实施细则；

 负责全行业务运行管理体系建设和清算、后台集中核算、参数管理等各类业务处理

工作；

 负责本行运行风险防控体系建设和风险监控，通过非现场和现场检查，及时发现辖

内各机构运营业务的风险隐患并制定防范措施，保证银行资金安全；

 负责全行会计核算要素的规范化管理，监测全行会计核算过程，审查会计核算质量；  负责全辖各网点以及自助设备现金集中配送与作业管理；  负责对附属中心、辖内分行及网点相关业务进行业务指导。

根据上述职能，各商业银行运营管理部通常可以按以下三大类团队进行岗位设置。 第一类是事后监督团队。该团队主要负责定期对相关履职人员及临柜人员的会计核算质量进行检查和评价，对违规和差错行为提出整改意见。典型岗位如核算监督岗。

第二类是结算督导团队。该团队主要负责对业务集中处理过程中有关结算及清算业务进行监督和指导，对银行内部会计及网点柜台操作等进行内控合规检查。典型岗位如结算督导岗和风险监督岗。

第三类是档案管理团队。该团队主要负责集中对账及会计档案的集中管理。典型岗位如对账管理岗和档案管理岗。

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商业银行运营管理部的岗位设置如图1所示。

图1 商业银行运营管理部岗位设置范例

1 运营管理部绩效考核模板

运营管理部作为商业银行重要的业务支持部门之一，其工作不仅有利于明晰全行经营管理的前中后台职能，优化业务流程，为客户提供更为便捷优质的金融服务，有效提高全行业务运营效率，而且有利于提高全行风险控制的专业性和前瞻性，有效防范操作风险。鉴于运营管理部在银行体系中的特殊作用和地位，在设计该部门的绩效考核体系时，既应包括与全行整体业绩挂钩的挂钩指标，也应包括本部门的重点工作任务目标。运营管理部的绩效考核体系可参考表1进行设计。

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表1 运营管理部绩效考核体系设计模板

指标类别 类别权重 具体指标 计分方法 得分=权重×得分率×100 挂钩指标 30% 全行业绩挂钩指标 说明：最低得分为0，最高得分不超过“权重×150” 结算督导计划完成率 关键绩效指标 风险事件核查准确率 60% 事后监督差错率 得分=权重×完成率×100 得分=权重×[1.1-(事后监督差错率-0.03%)×1000)]×100 说明：此项指标得分最小值为0 得分=权重×（1.1-未及时发现风险点次数×0.1)×100 说明：未及时发现风险总次数的最小值为0（包括风险明确暴露、稽核或外审单位发现的问题） ◇98%～100%，得分=权重×100 对账反馈率 ◇95%～98%（含），得分=权重×80 ◇90%～95%（含），得分=权重×70 ◇90%及以下，得分为0 ◇1～3名：得分=权重×100 运营管理专业考核排名 ◇4～8名：得分=权重×85 ◇9～12名：得分=权重×60 ◇13名以后：得分为0 得分=权重×得分率×100 直属领导 评价指标 10% 直属上级评价得分率 说明：最低得分为0，最高得分不超过“权重×150” 100% 10% 前三名 10% ＞95% 10% 0次 10% ＜0.03% 15% 100% 15% 100% 30% 目标值 指标考核 权重 得分

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2 运营管理部主任绩效考核模板

运营管理部主任对运营管理部的整体工作负有全面管理责任。其绩效考核体系可参考表2进行设计。

表2 运营管理部主任绩效考核体系设计模板

指标类别 类别权重 50% 具体指标 本部室绩效考核结果得分率 计分方法 得分=权重×得分率×100 说明：最低得分为0，最高得分不超过“权重×150” 得分=权重×完成率×100 100% 10% 100% 50% 目标值 指标考核 权重 得分 挂钩指标 结算督导计划完成率 得分=权重×[1.1-(事后监督差错率事后监督差错率 -0.03%)×1000)]×100 说明：此项指标得分最小值为0 得分=权重×（1.1-未及时发现风险点次数×0.1)×100 关键 绩效指标 风险事件核查准确率 40% 说明：为及时发现风险总次数的最小值为0（包括风险明确暴露、稽核或外审单位发现的问题） ◇98%～100%，得分=权重×100 对账反馈率 ◇95%～98%（含），得分=权重×80 ◇90%～95%（含），得分=权重×70 ◇90%及以下，得分为0 ◇1～3名，得分=权重×100 运营管理专业考核排名 ◇4～8名，得分=权重×85 ◇8～12名，得分=权重×60 ◇13名及以后，得分为0 直属领导 评价指标 得分=权重×得分率×100 10% 直属上级评价得分率 说明：最低得分为0，最高得分不超过“权重×150” ＜0.03% 5% 0次 10% 高于95% 5% 前三名 10% 100% 10%

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3 运营管理部副主任绩效考核模板

运营管理部副主任的工作职责主要是协助主任进行部门日常事务管理并分管具体工作。因此，对副主任进行绩效考核时，可根据其分管的具体工作选取相应的考核指标。商业银行运营管理部副主任的绩效考核体系可参考表3和表4进行设计。

表3 运营管理部副主任（分管档案管理、事后监督）绩效考核体系设计模板

指标类别 类别权重 25% 具体指标 本部室绩效考核结果得分率 计分方法 得分=权重×得分率×10 说明：最低得分为0，最高得分不超过“权重×150” ◇98%～100%，得分=权重×100 对账反馈率 ◇95%～98%（含），得分=权重×80 ◇90%～95%（含），得分=权重×70 ◇90%及以下，得分为0 关键 绩效指标 65% 得分=权重×[1.1-(事后监督差错率事后监督差错率 -0.03%)×1000)]×100 说明：此项指标得分最小值为0 ◇总行一级标，得分=权重×110 会计档案管理达标 ◇分行一级标，得分=权重×90 ◇分行一级标以下，得分为0 直属领导 评价指标 得分=权重×得分率×100 10% 直属上级评价得分率 说明：最低得分为0，最高得分不超过“权重×150” 100% 10% 低于0.03% 总行一级标 30% 大于95% 20% 100% 25% 目标值 指标考核 权重 得分 挂钩指标 15% 表4 运营管理部副主任（分管结算督导）绩效考核体系设计模板

指标类别 类别权重 25% 具体指标 本部室绩效考核结果得分率 计分方法 得分=权重×得分率×100 说明：最低得分为0，最高得分不超过“权重×150” 根据相关管理规定考核得分，得分=权重×得分率×100 100% 15% 100% 25% 目标值 指标考核 权重 得分 挂钩指标 风险监控制度有效性 关键 绩效指标 65% 结算督导计划完成率 得分=权重×完成率×100 得分=权重×[1.1-(90%-柜员业务技能达标率)×50]×100 第 5 页 共 10 页

100% 20% 柜员业务技能达标率 90% 10%

最小值为0，最大值为15 柜台经理培训计划完成率 直属领导 评价指标 10% 直属上级评价得分率 得分=权重×得分率×100 得分=权重×得分率×100 说明：最低得分为0，最高得分不超过“权重×150” 100% 10% 100% 20% 4 核算监督岗位绩效考核模板

核算监督岗位主要职责如下：负责对辖区内相关岗位的会计核算工作进行监督和检查，对违规和差错行为提出整改意见。核算监督岗位绩效考核体系可参考表5进行设计。

表5 运营管理部核算监督岗位绩效考核体系设计模板

指标类别 类别权重 具体指标 计分方法 得分=权重×（1.1-未及时完成检查工作次各项核算检查工作完成及时率 数×0.1)×100 说明：未及时完成检查工作次数的最小值为0（自应该完成检查当日起开始计算） 核算检查发现问题准关键 绩效指标 确率 90% 职责范围内业务运营控制和监督检查的时效性 得分=权重×（1.1-错发现或漏发现次数×0.1)×100 说明：此项指标得分最小值为0 得分=权重×(1-重大事件次数×0.1)×100 说明：得分最低为0分 得分=权重×（1.1-未及时完成报告次数×出具检查报告及时率 0.1)×100 说明：未及时完称报告次数的最小值为0（自应该完成报告当日起开始计算） 直属领导 评价指标 得分=权重×得分率×100 10% 直属上级评价得分率 说明：最低得分为0，最高得分不超过“权重×150” 100% 10% 0次 20% 0次 20% 0次 20% 0次 30% 目标值 指标考核 权重 得分 5 结算督导岗位绩效考核模板

结算督导岗位主要职责如下：对业务集中处理过程中有关结算及清算业务进行监督和指导。其绩效考核体系可参考表6进行设计。

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表6 运营管理部结算督导岗位绩效考核体系设计模板

指标类别 类别权重 具体指标 结算督导问题发现准确率 计分方法 得分=权重×（1.1-错发现或漏发现次数×0.1)×100 说明：此项指标得分最小值为0 得分=权重×（1.1-未及时完成检查工作次结算督导检查工作完成及时率 关键 绩效指标 90% 柜台经理培训计划完成率 数×0.1)×100 说明：未及时完成检查工作次数的最小值为0（自应该完成检查当日起开始计算） 得分=权重×得分率×100 说明：最低得分为0，最高得分不超过“权重×150” 得分=权重×[1.1-(90%-柜员业务技能达柜员业务技能达标率 标率)×5]×100 说明：此项指标得分最小值为0，最大值为30 直属领导 评价指标 得分=权重×得分率×100 10% 直属上级评价得分率 说明：最低得分为0，最高得分不超过“权重×150” 100% 10% 90% 20% 100% 20% 0次 20% 0次 30% 目标值 指标考核 权重 得分 6 风险监督岗位绩效考核模板

风险监督岗位主要职责如下：在授权范围内，对银行内部会计及网点柜台操作等岗位进行内控合规检查。其绩效考核体系可参考表7进行设计。

表7 运营管理部风险监督岗位绩效考核体系设计模板

指标类别 类别权重 具体指标 计分方法 ◇1～3名：得分=权重×100 运营管理专业考核排名 关键 绩效指标 90% 风险事件核查准确率 ◇4～8名：得分=权重×85 ◇8～12名：得分=权重×60 ◇13名及以后：得分为0 得分=权重×（1.1-未及时发现风险点次数×0.1)×100 说明：未及时发现风险总次数的最小值为0（自风险明确暴露当日起开始计算） 0次 20% 前三名 30% 目标值 指标考核 权重 得分 第 7 页 共 10 页

运行操作风险发生次数 得分=权重×（1.1-外审检查操作风险问题数×0.3)×100 说明：此项指标得分最小值为0 ◇98%～100%，得分=权重×100 ◇95%～98%（含），得分=权重×80 ◇90%～95%（含），得分=权重×70 ◇90%及以下，得分为0 得分=权重×得分率×100 大于95% 0个 20% 检查覆盖率 20% 直属领导 评价指标 10% 直属上级评价得分率 说明：最低得分为0，最高得分不超过“权重×150” 100% 10% 7 对账管理岗位绩效考核模板

对账管理岗位主要职责如下：负责建立管理本行的客户对账信息，组织开展本行客户对账工作，对全辖各种渠道反馈的对账信息进行统计、分析，并定期对对账工作进行总结。对账管理岗位绩效考核体系可参考表8进行设计。

表8 运营管理部对账管理岗位绩效考核体系设计模板

指标类别 类别权重 具体指标 计分方法 ◇98%～100%，得分=权重×100 对账反馈率 ◇95%～98%（含），得分=权重×80 ◇90%～95%（含），得分=权重×70 ◇90%及以下，得分为0 关键 绩效指标 90% 网点对账工作通报及时性 得分=权重×（1-未按时发出通报次数×0.2)×100 说明：此项指标得分最小值为0 ◇1～3名：得分=权重×100 对账考核系统内排名 ◇4～8名：得分=权重×85 ◇8～12名：得分=权重×60 ◇13名及以后：得分为0 直属领导 评价指标 得分=权重×得分率×100 10% 直属上级评价得分率 说明：最低得分为0，最高得分不超过“权重×150” 100% 10% 前三名 30% 0次 30% 概予95% 30% 目标值 指标考核 权重 得分 8 档案管理岗位绩效考核模板

档案管理岗位主要职责如下：负责运营管理部各种文件、资料的分类、归档以及借阅登

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记等会计档案集中管理工作。其绩效考核体系可参考表9进行设计。

表9 运营管理部档案管理岗位绩效考核体系设计模板

指标类别 类别权重 具体指标 计分方法 得分=权重×（1-会计档案处理差错笔数×会计档案处理差错率 0.1)×100 说明：此项指标得分最小值为0 关键绩效指标 ◇总行一级标：得分=权重×110 90% 会计档案管理达标 ◇分行一级标：得分=权重×90 ◇分行一级标以下：得分为 根据相关管理规定考核得分，得分=权重×得分率×100 得分=权重×得分率×100 10% 直属上级评价得分率 说明：最低得分为0，最高得分不超过“权重×150” 100% 10% 总行一级标 0次 30% 目标值 指标考核 权重 得分 30% 职能部门服务满意度 100% 30% 直属领导 评价指标 第 9 页 共 10 页

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