融资租赁系统技术方案
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目 录
引言........................................................................................................................................... 4 1.1 软件名称 ....................................................................................................................... 4 1.2 文档说明 ....................................................................................................................... 4 1.3 文档密级 ....................................................................................................................... 4 1.4 参考资料 ....................................................................................................................... 4 1.5 名词与缩写 ................................................................................................................... 4 系统概述 ................................................................................................................................... 5 2.1 功能摘要 ....................................................................................................................... 5 2.2 用户角色定义 ............................................................................................................... 5 2.3 用户级别定义 ............................................................................................................... 6 业务描述（Use Case） ........................................................................................................... 6 3.1 客户管理 ....................................................................................................................... 6 3.2 资产管理模块 ............................................................................................................... 6 3.3 供应商管理模块 ........................................................................................................... 6 3.4 融资租赁产品管理 ....................................................................................................... 7 3.5 融资租赁业务管理 ....................................................................................................... 7 3.6 资产管理模块 ............................................................................................................... 7 3.7 情报管理模块 ............................................................................................................... 8 3.8 决策支持模块 ............................................................................................................... 8 3.9 金融机构模块 ............................................................................................................... 8 3.10 财务管理模块 ........................................................................................................... 8 3.11 人事行政管理 ........................................................................................................... 8 3.12 文档管理模块 ........................................................................................................... 8 3.13 系统管理模块 ........................................................................................................... 8 系统整体业务框架 ................................................................................................................. 10 系统架构实现 ......................................................................................................................... 11 需求分析设计 ......................................................................................................................... 12 6.1 系统公共模块 ............................................................................................................. 12
6.1.1 系统登陆 ......................................................................................................... 12 6.1.2 用户改密 ......................................................................................................... 13 6.1.3 退出登陆 ......................................................................................................... 14 6.2 业务管理模块 ............................................................................................................. 15
6.2.1 客户管理（承租方） ..................................................................................... 15 6.2.2 资产模块管理 ................................................................................................. 21 6.2.3 供应商管理模块 ............................................................................................. 24 6.2.4 融资租赁产品管理 ......................................................................................... 31 6.2.5 融资租赁业务管理 ......................................................................................... 34 6.2.6 金融机构管理 ................................................................................................. 54 6.2.7 人事行政管理 ................................................................................................. 55 6.2.8 系统管理 ......................................................................................................... 56
2
3
4
5 6
7 8
项目实施计划表 ..................................................................................................................... 60 附注......................................................................................................................................... 61
1 引言
1.1
软件名称
融资租赁软件系统
1.2
1、 2、
文档说明
本文档将作为系统设计开发的参考文档
本文档中用例说明中加“*”的数据项为必须填写。
1.3 文档密级
机密
1.4
参考资料
1.5 名词与缩写
融资：也叫金融，就是货币资金的融通，当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。间接融资是通过金融机构的媒介，由最后借款人向最后贷款人进行的融资活动，如企业向银行、信托公司进行融资等等。
融资租赁：是指出租人对承租人所选定的租赁物件，进行以其融资为目的购买，然后再以收取租金为条件，将该租赁物件中长期出租给该承租人使用。融资租赁具有的基本特征是：第一，由承租人选定拟租赁投资物件，由出租人出资购买。第二，具有不可解约性，承租人无权单独提出以退还租赁物件为条件而提前终止合同。第三，中长期租赁。所有的融资租赁交易的绝对期限，在一年以上。第四，融资租赁是三方当事人，两个合同，即承租人、出租人和供货商，贸易合同和融资租赁合同。
供应商：本系统租赁产品提供厂商。
代销商：由供应商委托租赁其产品业务的机构。
项目：为完成产品租赁业务所做的一次性任务。
租赁合同：进行产品租赁时需要签署的合同。 采购合同：进行产品购买时需要签署的合同。
2 系统概述
本系统是一套大型的针对融资租赁公司开发的融资租赁管理系统，基于中国新型会计处理标准，立足于中国融资、租赁行业的中国国情化特点，融合了国外先进的租赁行业管理理念，并通过韩国先进的开发经验来应对中国金融环境，外加贴身式的特别服务来对融资租赁企业的风险、信息流、资金流、业务流进行全面的管理控制，从而使企业间建立系统的、完整、可靠以及快捷的信息网络，帮助各个业务部门以及相关领导及时准确地把握各种信息数据，使企业在运作、处理、存取、调用和决策过程中做出快速反应并提供支持，迅速拓展更广阔的市场空间，建立一套快速响应机制，增强自己的竞争地位。
2.1 功能摘要
融资租赁软件系统概要设计（第一阶段）包括以下功能模块：
1、 客户管理 2、 资产管理模块 3、 供应商管理模块 4、 融资租赁产品管理 5、 融资租赁业务管理 6、 金融机构模块 7、 人事行政管理 8、 系统管理模块
2.2 用户角色定义
系统用户采用操作员ID和密码的方式，用户主要分为以下几类：
用户角色 系统管理员 基本操作权限 用户角色增加、修改、删除、查看 用户角色权限分配、修改 操作员增加、修改、删除、查看、赋予角色 各类操作日志查询 全局参数定义 成都神钢人录入员 负责融资租赁业务管理模块中项目申请和项目审核工作的员 审核员 相关操作。 负责客户模块、资产管理模块、供应商管理模块、融资租赁产品管理模块、融资租赁业务管理模块中的申请及流程的审批、租赁合同管理、采购合同管理、交车管理、收款管理、付款管理和金融机构模块的相关操作。 租赁公司人员
2.3
用户级别定义
录入操作员：负责对基础信息的录入，修改，删除 复核操作员：负责对基础信息操作过程的审核。 授权员：负责对业务流程处理的审核授权
3 业务描述（Use Case）
3.1
客户管理
客户基础资料：建立客户基础信息管理，包括增加、删除、查询、修改功能。
客户信用调查报告：系统提供客户信用调查（《信用审核表》）信息管理。包括增加、修改、删除、查询功能，并根据信用审核表中的相关基础信息自动生成客户信用评分。（购机前客户信用调查） 客户信用评估：
3.2 资产管理模块
产品信息管理：建立产品机型等基础信息管理。包括增加、删除、查询、修改功能。 租赁物档案管理：建立租赁产品档案基础信息管理（租赁产品基本信息及配置情况）及数据的增修删查等）
租赁物活动日志：
租赁物点检巡视报告： 租赁物维修报告： 租赁物运行情况：
3.3 供应商管理模块
供应商基础信息管理：建立供应商基础信息管理（基本信息、财务信息、网点信息等）。包括增加、删除、查询、修改功能。
代销商融资额度管理：实现供应商融资额度的设置、使用进度、简单预警（及各供应商融资额度的使用进度的查看）。包括增加、删除、查询、修改功能。
代销商信用管理
3.4 融资租赁产品管理
产品管理：对融资租赁产品的进行设置、发布以及停用等功能。系统提供融资租赁产品的制定，设置包括融资租赁产品中的租赁适用机型、利率、期数、余值、还款方式、租金计算方式及相关参数（利率、期数、先还后还）等方式的设定。包括增加、删除、查询、修改功能。
租金运算模型1：系统建立当前业务中主要使用的融资租赁租金运算模型（固定利率等额年金法等），通过租金运算模型系统可自动生成租金列表。（租金运算模型说明见附注。）
产品辅助设计 产品审批流程 租金运算模型2
3.5 融资租赁业务管理
项目申请管理：建立项目申请基本信息。包括增加、删除、查询、修改功能。此时项目属于未审核状态。
项目审核管理：对已建立的申请项目进行审核 融资租赁合同管理：系统提供已生成、待生成的租赁合同的查询以及租赁合同的辅助生成、并对生成的租赁合同进行相关管理。包括增加、删除、修改、查询功能。 采购合同管理：系统提供已生成、待生成的采购合同的查询以及采购合同的辅助生成，并对生成的采购合同进行相关管理。包括增加、删除、修改、查询、汇总功能。
交车管理：系统提供已交车、待交车的租赁合同的查询以及交车单的辅助生成，并对生成的交车单进行相关管理（系统提供交车单的自动生成功能，完成交车后，由代销商进行确认，代表处核实。）包括增加、删除、修改、查询功能。
收款管理：系统提供对收款单的增加、删除、修改、查询、汇总（分地区、代销商、机型等条件进行汇总。）（系统根据融资租赁合同进行款项已收、未收条件的统计汇总。） 付款管理：系统提供对付款单的增加、删除、修改、查询、汇总（分地区、代销商、机型等条件件进行汇总。）（系统根据采购合同进行付款的统计汇总及对比） 还款管理：系统自动对所有的客户还款计划表和收款单进行对比，生成各个客户已还金额、期数、未还金额、期数、逾期情况等。同时提供对某个客户的还款状况明细的查询。 发票管理：对租赁合同发票的开具进行记录以及查询统计 报价管理
项目审核管理—辅助审核 催收管理
3.6 资产管理模块
销售预测 融资管理
资金预测 资金规划
3.7 情报管理模块
竞争对手租赁产品情报 宏观经济信息 市场信息
3.8 决策支持模块
风险监控分析 盈利性分析 固定报表
3.9 金融机构模块
金融机构基础资料管理：系统建立金融机构基础信息管理，提供金融机构基础资料的增加、删除、修改、查询等功能
3.10 财务管理模块
3.11 人事行政管理
人员管理
组织机构管理 工作管理 绩效考核 行政管理
3.12 文档管理模块
文档管理
3.13 系统管理模块
用户管理：系统建立用户管理模块，对用户基本信息进行管理。
系统管理员 负责人事行政模块和系统管理模块相关操作。
成都神钢人员 负责融资租赁业务管理模块中项目申请和项目审核工作的相
关操作。
租赁公司人员 负责客户模块、资产管理模块、供应商管理模块、融资租赁
产品管理模块、融资租赁业务管理模块中的申请及流程的审批、租赁合同管理、采购合同管理、交车管理、收款管理、付款管理和金融机构模块的相关操作。
角色管理
可参数化配置系统用户角色，系统提供角色的增加、删除、修改、查询、权限设置等功能
权限管理
系统对角色用户进行权限划分，并提供权限的增加、删除、修改、查询、资源设置等功能
区域管理
系统区域的增加、删除、修改、查询、角色设置等功能
数据库恢复备份
系统数据的定时自动备份及数据恢复功能
附注：绿色字体非第一阶段实现内容
4 系统整体业务框架
用户管理模块 系统参数设置 公共字典数据设置 会计科目代码设置 系统日期管理 文件目录设置等 系 统 管 理
用户角色设置 用户资源设置 用户分配 系统日志管理 系统日志查询 系统日志分析 基 本 信 息 客户管理模块 客户信息管理 客户信用度调查 资产管理模块 产品信息管理 租赁物档案管理 供应商管理模块 供应商基础信息管理 代销商融资额度管理 融资租赁产品管理模块 产品管理 租金运算模型1 金融机构管理模块 金融机构信息管理 融资租赁业务管理 业 务 管 理 部 项目申请/审核 租赁合同管理 采购合同管理 交车管理 收款管理 付款管理 还款管理 发票/凭证管理
租赁融资系统功能概要
信用审基础数据管理 融资租赁平台 客户管理 系统管理 项目流程管理 核管理 融资资产管理
5 系统架构实现
采用B/S结构，基于J2EE架构进行开发。开发语言：JAVA 数据库：SQL SERVER
主机系统：LINUX
Web services J2EE 融 资 租 赁 SQL SERVER数据库 系 Web2.0
6 需求分析设计
6.1
系统公共模块
6.1.1 系统登陆
6.1.1.1 功能描述
任何使用者使用系统所提供的功能都必须进入系统登陆页面，经过验证通过后，方可进入系统。进入系统后可根据自己的相应权限使用系统提供的功能。
6.1.1.2 业务序列图 6.1.1.3 用例说明
编号 具体描述 1、 用户可以在任何地方任何时间通过互联网或内部网络访问系统。 2、 用户登陆系统时须输入用户名及密码进行验证，验证通过后方能进入系统。如未通过不能进入系统并提示用户相关错误信息。 高 所有本系统用户 进入用户登陆界面 无 1、 用户ID 2、 用户密码 登陆成功进入系统或者登陆失败返回错误信息。 用户ID与用户密码合法。 1、 无此用户ID 2、 密码输入错误（长度错、密码校验错） 3、用户被锁定（连续5次密码错） 1、 密码必须在6 位数以上，而且必须在3 个月之内更改，更改后密码不能和更改前密码的上一次密码相同。 2、 如同一用户名连续5 次登陆验证时密码错误，则此用户被锁定。锁定后此用户不能登陆，只有在管理员解除用户锁 定后，此用户才能登陆。 3、 登陆行为必须出现在系统Logging 日志中。 4、 每个用户有自己的权限操作范围，系统不允许越权超作。 5、 如用户登陆系统后连续30 分钟未进行任何操作，系统自动将此用户退出登陆。 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 输出 正常流 异常流 特殊需求 6.1.1.4 时序图
6.1.2 用户改密
6.1.2.1 功能描述
任何使用者可以主动/系统强制（连续3个月未改密）选择用户改密功能模块
6.1.2.2 业务序列图 6.1.2.3 用例说明
编号 具体描述 任何使用者可以主动/系统强制（连续3个月未改密）选择用户改密功能模块 高 所有本系统用户 进入用户改密界面 进入系统主界面 1、 输入用户原密码 2、 输入用户新密码 3、 再次确认输入用户新密码 改密成功或者改密失败 输入新与原密码不一致、新密码长度6位以上 1、 新密码长度小于6位 2、 新密码与原密码一致 系统记录用户修改密码时间 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 输出 正常流 异常流 特殊需求 6.1.2.4 时序图
6.1.3 退出登陆
6.1.3.1 功能描述
任何使用者可以主动/系统强制（连续30分钟未进行任何操作）退出系统
6.1.3.2 业务序列图 6.1.3.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 输出 正常流 异常流 特殊需求 任何使用者可以主动/系统强制（连续30分钟未进行任何操作）退出系统 高 所有本系统用户 进入用户退出登陆界面 无 无 无 无 无 记录用户退出系统日志 6.1.3.4 时序图
6.2 业务管理模块
6.2.1 客户管理（承租方）
6.2.1.1 客户信息管理—信息录入 6.2.1.1.1 功能描述
系统记录客户的相关基础信息，建立客户资料档案库。
6.2.1.1.2 业务序列图 6.2.1.1.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 系统记录客户的相关基础信息，建立客户资料档案库。 高 租赁公司人员 选择客户信息录入菜单，进入客户信息录入界面 无 1、 客户全称 2、 客户简称* 3、 客户类型（公司或者自然人）* 4、 国家* 5、 省* 6、 城市* 7、 区县* 8、 客户详细地址* 9、 邮编* 10、 联系电话(坐机)* 11、 联系电话（手机）* 12、 传真号码 13、 E_MAIL 14、 网址 15、 法人代表（为公司客户*） 16、 法人联系电话（为公司客户*） 17、 法人/自然人身份证号* 18、 客户营业执照 19、 税务编号 20、 组织机构代码 21、 客户介绍 22、 联系人 23、 联系人电话 24、 开户银行 25、 帐号 26、 公司性质 27、 注册资本 28、 年营业额 29、 员工人数 30、 相关证明文件扫描图片 输出 正常流 异常流 成功返回客户编号或者失败返回错误信息 信息输入完整 1、 非空信息输入为空 2、 身份证号码重复 3、 组织机构代码重复 4、 税务编号重复 5、 营业执照号重复 特殊需求 6.2.1.1.4 时序图
6.2.1.2 客户信用度调查表管理—信息录入 6.2.1.2.1 功能描述
1、 客户信用调查报告分为信用调查表、信用评分表两部份。
2、 信用调查表分为购机申请信用调查表、购机后跟踪信用调查表。
3、 购机后跟踪信用调查表、其它信用调查表可通过本模块直接新增、修改、删除等操作。 4、 购机申请信用调查表不能通过此模块直接新增、修改、删除；用户在新增购机申请时，录入购机申请信用调查表。
5、 系统自动根据信用调查表的录入内容生成信用评分表。
6.2.1.2.2 业务序列图 6.2.1.2.3 用例说明
编号 具体描述 系统记录客户信用调查报告中的相关信息，并根据调查表内容生成信用评分表 高 租赁公司人员 进入客户信用调查表界面 无 1、 成立年限（5年以上、3-5年、1-3年、1年以下） 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 2、 企业性质（中央直属企业、国有企业或外资企业、民营企业） 3、 注册资本（1000万以上、500-1000万、200-500万、50-200万、50万以下） 4、 所有房产价值（50以上、20-50万、20万以下） 5、 营业额（1000万以上、500-1000万、200-500万、200万以下） 6、 从事工程年数（3年以上、1-3年、1年以下），附注：从事工程承包年数的长短，说明其对行业风险的掌握状况 7、 购车经历（3台以上、2台、1台、无），附注：购车经历及设备价值说明其从业经验 8、 社会关系（有，无），附注：社会关系是指该客户与工程招标单位有无人际关系，主要用于判断其承接工程的可能性 9、 行业评价（良好、一般、不好），附注：行业评价是指通过同行业调查了解该客户在业界的信用情况以及人品； 10、 工程合同（有、无），附注：工程合同的有无将直接影响到第一还款来源 11、 其他资产（50万以上、20-50万、20万以下），附注：其他资产主要指该客户有无存款、债券等，用于判断其除工程款以外的还款能力； 12、 其他设备价值（500万以上、200-500万、30-200万、30万以下） 13、 信用经历（有债务已还清、有债务正在还贷、有债务逾期或者无） 14、 担保人（有、无），附注：连带责任人的有无对购车人的约束力很大 输出 正常流 异常流 特殊需求 生成客户信用评分表或者返回处理失败 信息输入完整 6.2.1.2.4 客户评分表
融资租赁客户信用评级表（公司客户）
项目 评分标准 5年以上 成立年限 3-5年 1-3年 1年以下 注册资本 1000万元以上 500-1000万元 分值 8 5 3 0 10 8 得分 项目 企业性质 评分标准 中央直属企业 国有企业或外资企业 民营企业 50万元以上 分值 得分 6 4 2 4 2 1 所有房产价值 20-50万元 20万元以下 200-500万元 50-200万元 50万元以下 3年以上 从事工程年数1 1-3年 1年以下 3台以上 购车经历2 2台 1台 无 工程合同3 有 无 500万元以上 其他设备价值2 200-500万元 30-200万元 30万元以下 6 4 2 8 4 0 10 6 3 0 15 0 15 10 5 0 信用经历 其它资产6 行业评价5 社会关系4 营业额 1000万元以上 500-1000万元 200-500万元 200万元以下 有 无 良好 一般 不好 50万元以上 20-50万元 20万元以下 有债务已还清 有债务正常还款 有债务逾期或无 得分小计 6 4 2 0 3 0 3 1 0 3 2 0 3 2 0 *附加评分项目（保证担保）
评分标准 有 无 得分小计 分值 20 0 得分 项目 保证人7
评级标准
A B 80-70分以上 可租设备 80分以上 C D 60分以下 客户名称
分值
该客户评级
70-60分 可租150
适用范围 可租500万元以内的设备 300-150万万以下设备 不合格 评分人签字
审查人签字
6.2.1.2.5 时序图
6.2.1.3 客户信息管理—信息查询 6.2.1.3.1 功能描述
通过以条件进行查询，将查询结果生成列表，点击详细信息可查看每个客户的详细信息
6.2.1.3.2 业务序列图 6.2.1.3.3 用例说明
编号 具体描述 通过以条件进行查询，将查询结果生成列表，点击详细信息可查看每个客户的详细信息 高 租赁公司人员 选择客户信息查询菜单，进入客户信息查询界面 无 1、 客户编号 2、 公司名称 3、 组织机构代码 4、 自然人/法人名称 5、 自然人/法人证件号码 显示客户列表，回车显示客户详细信息，客户信用调查信息，客户评分信息或者失败返回错误信息 信息输入完整 条件输入错误，后台无此客户信息。 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 输出 正常流 异常流 特殊需求 6.2.1.3.4 时序图
6.2.2 资产模块管理
6.2.2.1 产品信息管理—信息录入 6.2.2.1.1 功能描述
产品信息管理提供了租赁的相关设备型号的相关信息、提供生产厂家等基础信息的增加、修改、作废、查询等功能。
6.2.2.1.2 业务序列图 6.2.2.1.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 产品信息管理提供了租赁的相关设备型号的相关信息 高 租赁公司人员 选择产品信息菜单，进入产品信息录入界面 无 1、 产品类型（挖掘机、装载机等） 2、 产品型号/设备型号 3、 主机号 4、 产品名称/品牌 5、 生产厂家 6、 生产厂家地址 7、 生产厂家联系人 8、 生产厂家联系方式 9、 发动机类型（柴油机，汽油机） 10、 发动机编号 11、 产品数量 12、 产品单价 。。。。 产品编号或者录入信息失败 信息输入完整 输入产品信息错误 输出 正常流 异常流 特殊需求 6.2.2.1.4 时序图
6.2.2.2 租赁物档案管理—信息录入 6.2.2.2.1 功能描述
建立租赁物信息管理。
6.2.2.2.2 业务序列图 6.2.2.2.3 用例说明
编号 具体描述 1、租赁物档案需要记录租赁主机的基本产品信息，如：产品型号、主机号、购买时间、购入单位。 2、 系统提供租赁物基础资料的增加、修改、删除、查询等功能。 3、 系统可对租赁物各项配置进行记录及修改，同时系统对租赁物配置发生变更进行记录。 4、 租赁物档案的新增：用户在签订买卖合同时建立租赁物档案，系统根据买卖合同中的标的物相关基础信息及配置信息自动建立租赁物档案。 高 租赁公司人员 用户在签订买卖合同时建立租赁物档案，系统根据买卖合同中的标的物相关基础信息及配置信息。进入租赁物信息管理菜单 无 1、 租赁产品编号 2、 租赁合同编号 3、 产品型号 4、 品牌 5、 机型 6、 主机号 7、 购机时间 8、 购机单位名称 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 9、 租赁物所有权单位 10、 租赁物使用权单位 11、 租赁物数量 12、 租赁押金 13、 租赁物担保物 14、 租赁物当前状态（买入、租赁中、回收、卖出、报废、债权转让等） 15、 。。。 输出 正常流 异常流 特殊需求 成功返回租赁物编号或者失败返回错误信息 信息输入完整正确 1、 无此产品信息 2、 无此合同编号 6.2.2.2.4 时序图
6.2.2.3 租赁物档案管理—信息查询 6.2.2.3.1 功能描述
系统提供通过生产厂家、品牌、机型、主机号、购入时间（买卖合同时间）段、当前状态等条
6.2.2.3.2 业务序列图 6.2.2.3.3 用例说明
编号 具体描述 租赁物档案查询条件：系统提供通过生产厂家、品牌、机型、主机号、购入时间（买卖合同时间）段、当前状态等条件进行复合查询，并将查询结果生成数据列表，并可查看列表中某一租赁物档案的详细信息。 说明：租赁物当前状态为买入、租赁中、回收、卖出、报废、债权转让等。 买入：是指设备从供应商处买入。 租赁中：此设备当前正在租赁。 回收：租赁结束后此设备被收回。 卖出：此设备在租赁结束后被卖出。 报废：此设备已经被报废。 债权转让：此设备债权已经被转让给银行。 优先级 角色 前置条件 高 租赁公司人员 用户在签订买卖合同时建立租赁物档案，系统根据买卖合同中的标的物相关基础信息及配置信息。进入租赁物信息管理菜单 无 1、 租赁物编号 2、 生产厂家 3、 品牌 4、 机型 5、 主机号 6、 购入时间（买卖合同时间）段 7、 当前状态 成功返回租赁物详细档案信息或者失败返回错误信息 信息输入完整正确 1、 无此租赁物编号 2、 无此生成厂家 3、 无此品牌 4、 无此机型 5、 无此主机号 6、 购入时间段范围内无租赁物信息 7、 无次状态的租赁物 后置条件 输入 输出 正常流 异常流 特殊需求 6.2.2.3.4 时序图
6.2.3 供应商管理模块
供应商管理模块包括供应商基础数据及供应商融资额度管理。
供应商基础资料：系统对供应商信息（如基本信息、财务信息、网点信息等）等记录。 供应商融资额度管理：系统提供对各个供应商不同时间的融资额度的分配、使用的记录及管理。
需求描述：
供应商基础资料
1、 供应商基本信息增、修、删、查 2、 供应商财务信息增、修、删、查 3、 供应商网点信息增、修、删、查
4、 系统提供供应商相关附件的扫描文件上传、下载功能（要求文件为图片或PDF 格式） 5、 供应商基础资料查询：通过供应商名称、区域等条件进行复合查询，将查询结果生成列表；点击供应商后，并可查看某一个供应商的详细信息。
供应商融资额度管理
1、 设定额度新增、调整：通过查询找到供应商，系统提供当前的额度作为参考，用户可进行新增或修改。功能原型图详见 附件。
2、 设定额度的新增、调整都需要经过申请、批准两个步骤，用户可查看申请、最终批准的数据。功能原型图详见附件。
3、 系统对申请后的事宜提供“待办事宜”显示。
4、 系统自动通过融资租赁合同记录额度的使用，并通过收款单记录额度的恢复，并自动计算额度余额。计算公式如下：
当前额度余额为(期初额度余额-期间内累计使用额度+期间内累计恢复额度－(期初设定额度-当前设定额度))
期间内累计使用额度=Σ（期间内生效的融资租赁合同金额）；
期间内累计恢复额度=Σ（期间内生效的融资租赁合同所对应的租金类型收款单金额） 5、 用户可设置额度余额预警线（为设定额度的固定百分比）；一旦某个供应商的额度余额低于预警线，则系统自动报警（系
统每天扫描一次，以待办事宜方式显示）。功能原型图详见附件。
6、 用户可查看某个供应商的设定额度的变化情况：通过查询 找到供应商，点击“设定额度变化”，系统列出此供应商的设
定额度的新增及每次调整的明细，包括申请和批准的结果。功能原型图详见附件。
7、 用户可查看某个供应商的额度余额的变化情况：通过查询找到供应商，点击“额度余额变化”，系统按月列表，包括设定
8、用户可查看所有供应商当前额度明细，即设定额度、使用额度、恢复额度、额度余额列表，所有值取当前值。
6.2.3.1 供应商基本信息管理—信息录入 6.2.3.1.1 功能描述
系统登记供应商基本信息。 。
6.2.3.1.2 业务序列图 6.2.3.1.3 用例说明
编号 具体描述 系统登记供应商财务信息 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 高 租赁公司人员 选择供应商基础信息，进入供应商财务信息录入界面 无 1、 供应商全称 2、 供应商简称 3、 供应商联系地址 4、 供应商邮编 5、 联系电话 6、 传真 7、 联系人名称 8、 联系人电话 9、 EMAIL 10、 供应商所属区域 。。。。 生成供应商基本信息编号或者错误返回失败信息 信息输入完整 输入产品信息错误 输出 正常流 异常流 特殊需求 6.2.3.1.4 时序图
6.2.3.2 供应商财务信息管理—信息录入 6.2.3.2.1 功能描述
系统登记供应商财务信息。 。
6.2.3.2.2 业务序列图 6.2.3.2.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 系统登记供应商财务信息 高 租赁公司人员 选择供应商基础信息，进入供应商财务信息录入界面 无 1、 供应商编号 2、 供应商固定资产 3、 供应商注册资本 4、 供应商相关证明文件（图片等） 5、 。。。。 录入成功或者错误返回失败信息 信息输入完整 供应商编号错 输出 正常流 异常流 特殊需求 6.2.3.2.4 时序图
6.2.3.3 供应商网点信息管理—信息录入 6.2.3.3.1 功能描述
系统登记供应商网点信息。 。
6.2.3.3.2 业务序列图 6.2.3.3.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 系统登记供应商网点务信息 高 租赁公司人员 选择供应商基础信息，进入供应商网点信息录入界面 后置条件 输入 无 1、 网点编号 2、 网点地址 3、 网点联系人 4、 网点联系电话 5、 录入成功或者错误返回失败信息 信息输入完整 供应商编号错 输出 正常流 异常流 特殊需求 6.2.3.3.4 时序图
6.2.3.4 供应商基础信息管理—信息查询 6.2.3.4.1 功能描述
系统登记供应商基础信息查询。 。
6.2.3.4.2 业务序列图 6.2.3.4.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 系统登记供应商基础信息查询 高 租赁公司人员 选择供应商基础信息，进入供应商基础信息查询界面 无 1、 供应商编号 2、 供应商名称、 3、 区域 返回查询列表回车根据供应商编号显示详细信息或者错误返回失败信息 输出 正常流 异常流 特殊需求 信息输入完整 无此供应商 6.2.3.4.4 时序图
6.2.3.5 供应商融资额度管理—额度新增 6.2.3.5.1 功能描述
系统登记供应商融资额度申请信息。。
6.2.3.5.2 业务序列图 6.2.3.5.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 系统登记供应商融资额度申请信息 高 租赁公司人员 选中指定供应商，选择供应商额度管理，进入新增/修改界面 无 1、 融资租赁合同编号 2、 质押货品价值 3、 质押率 4、 保证金 5、 融资申请额度 6、 融资额度余额下限（预警线） 7、 。。。。 成功则回显 1、融资额度申请状态（待办事宜） 失败则返回错误信息 信息输入完整 额度超限 输出 正常流 异常流 特殊需求 6.2.3.5.4 时序图
6.2.3.6 供应商融资额度管理—额度审批 6.2.3.6.1 功能描述
系统登记供应商融资额度审批信息。
6.2.3.6.2 业务序列图 6.2.3.6.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 系统登记供应商融资额度申请信息 高 租赁公司人员审核人员 选中指定供应商，选择供应商额度管理，选择待办事宜中的融资额度申请信息 无 1、 融资租赁合同编号 2、 质押货品审核价值 3、 审核后质押率 4、 审核后保证金 5、 审核后融资申请额度 6、 审核后融资额度余额下限（预警线） 。 成功则回显当前额度余额，当前使用额度 失败则返回错误信息 信息输入完整 额度超限 输出 正常流 异常流 特殊需求 6.2.3.6.4 时序图
6.2.3.7 供应商融资额度管理—设定额度情况查询 6.2.3.7.1 功能描述
系统登记供应商融资额度变化情况查询。
6.2.3.7.2 业务序列图 6.2.3.7.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 系统登记供应商融资额度变化情况查询。 高 租赁公司人员 选中指定供应商，选择供应商额度管理，选择设定额度情况查询 无 1、 供应商编号 2、 查询开始日期 3、 查询结束日期 。 成功则显示供应商的设定额度的变化情况：通过查询 找到供应商，点击“设定额度变化”，系统列出此供应商的设定额度的新增及每次调整的明细，包括申请和批准的结果。 信息输入完整 额度超限 输出 正常流 异常流 特殊需求 6.2.3.7.4 时序图
6.2.4 融资租赁产品管理
简要说明:
产品管理是系统对融资租赁产品进行管理，包括租赁适用机型、租金计算方式、代理商利率、期数等基础参数的设置及管理。
系统提供对融资租赁产品的查看、查询、新增、利率设置、发布、停用、修改、删除等功能，产品在发布前用户可以进行修改和删除操作，一旦产品发布后，在系统生成租赁合同时可以对发布的产品进行选取以自动生成租赁合同还款列表。产品发布后停用，但不能进行修改和删除。停用后产品在新的合同中进行使用。
6.2.4.1 融资租赁产品信息管理—信息录入 6.2.4.1.1 功能描述
新增融资租赁产品。系统对产品名称、租金计算方式、付款时间、供应商利率表等相关信息进行设置。
6.2.4.1.2 业务序列图 6.2.4.1.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 融资租赁产品管理—新增 高 租赁公司人员录入人员 选择融资租赁产品管理，进入产品新增界面 无 1、 代理商编号？ 2、 产品编号 3、 产品名称 4、 租金计算方式（固定利率等额年金法（等额本息） 5、 年限设置（半年、一年、2年。。。。） 6、 基准利率设置 ----批量输入开始： 7、 关联供应商编号 8、 关联供应商使用年限 9、 供应商使用利率 10、 调整金收取方式 11、 保证金收取方式 输出 正常流 异常流 特殊需求 生成融资产品编号、产品登记日期、产品供应商利率表和融资租赁产品状态为未发布。失败显示错误信息。 信息输入完整 输入产品信息错误 输入供应商信息错误 6.2.4.1.4 时序图
6.2.4.2 融资租赁产品信息管理—信息发布 6.2.4.2.1 功能描述
对未发布的融资租赁产品进行发布。
6.2.4.2.2 业务序列图 6.2.4.2.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 输出 正常流 异常流 特殊需求 对未发布的融资租赁产品进行发布 高 租赁公司人员审核人员 选择融资租赁产品管理，进入产品发布界面 无 1、 融资产品编号 产品发布日期，融资产品状态（发布状态） 信息输入完整 融资产品编号错误。 6.2.4.2.4 时序图
6.2.4.3 租金运算模型说明 6.2.4.3.1 功能描述
租金运算模型是在系统中对租金（还款列表）进行相关运算的数学模型。在第一阶段中，系统只提供固定利率等额年金法（等额本息）的计算模型。 需求说明: 1、 固定利率等额年金法计算方式以EXCEL 中的PMT 函数计算方式为基准，计算根据定期定额的支付且利率固定的年金的支付额 2、 租金运算模型参数为以下： 参数 说明
每期利率（Rate）：以租赁产品中各供应商年名义利率作为依据，根据每期时间换算成每期利率
换算方式：每期利率=（年名义利率/12）*每期月数
期数（Nper） 总租赁期数，如租赁期为3 年并实行按季付租金，则期数为3*4=12 期 现值（PV）
贷款金额包括，现值=设备总价+各种其它费用（保险费+运费+税费等）- 首付金额
付款时间 期初付款
首期计息时间 合同约定的首期付款时间距离起租日的期限 3、 租金计算公式如下（期初付款PMT 计算）
其中，pmt 是各期租金，pv 是租赁融资额,i 是期利率，n 是付租期数
4、 租金运算模型运算结果将根据输入的参数，自动产生还款列表（每期总还款相等） 说明：如果上个月21 日至当月5 日完成租赁物交接的承租人，租金付款到账截止日为当月25 日；当月6 日至当月20日完成租赁物交接的承租人，租金付款到账截止日为次月10 日。各期还款金额相同。
6.2.5 融资租赁业务管理
融资租赁业务管理模块包括项目申请管理、项目审核管理、融资租赁合同管理、采购合同管理、交车管理、还款管理、发票管理、收款管理和付款管理。
6.2.5.1 项目申请管理—申请信息填写 6.2.5.1.1 功能描述
系统提供项目申请单的增加、删除、修改、查询汇总。
6.2.5.1.2 业务序列图 6.2.5.1.3 用例说明
编号 具体描述 申请流程: 需求描述： 1、用户通过系统录入申请单，在录入申请单时可以进入客户信用调查模块对信用审核表进行一并录入。 2、用户在录入申请单时需要先从系统中调出客户资料，如是老客户，则直接显示客户基础资料后并进行录入，如是新客户 则需要先对客户基础资料进行录入后，再对申请表进行录入。 3、用户可以对未提交的申请进行修改，提交后的申请不能进行修改。 4、用户可以查询自己提交的申请所处的审批环节及各环节审批结果。 5、申请单查询：用户可以通过区域、代理商、申请时间段、状态进行复合查询，并将查询结果生成列表。 6、申请单状态定义如下： 新增申请-->制表 提交申请-->提交 审核申请-->审核中 审核通过-->审核通过 审核未通过-->审核未通过 7、删除申请：用户只能删除制表状态的申请。 8、申请提交后系统进入审核流程，对申请单进行逐级审批。 9、系统提供对申请单的附属文件的上传。 高 成都神钢人员录入员 选择项目管理菜单，进入项目申请界面 可进入客户信用调查表进行录入 1、 客户编号 2、 项目名称 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 3、 项目类别 4、 行业分类 5、 项目开始日期 6、 项目完成日期 7、 项目经费预算 1、 项目介绍 2、 申请理由 3、 用途 4、 申请租赁产品列表，数量 5、 租赁期限 6、 还租来源 7、 担保信息 8、 相关证明材料扫描图片。（商业许可证，项目相关合同等） 8、 审批流程定制。。。。。 输出 1、 客户名称 2、 客户信用度 3、 生成项目编号 4、 项目申请状态为（制表） 5、 项目申请表 信息输入完整 无此客户编号 正常流 异常流 特殊需求 6.2.5.1.4 时序图
6.2.5.2 项目申请管理—申请单查询 6.2.5.2.1 功能描述
系统提供项目申请单的查询。
6.2.5.2.2 业务序列图 6.2.5.2.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 申请单查询：用户可以通过区域、代理商、申请时间段、状态进行复合查询，并将查询结果生成列表 高 成都神钢人员人员、租赁公司人员审核人员 选择项目管理菜单，进入项目查询界面 1、 客户编号 2、 区域 3、 申请时间段 4、 项目编号 成功输出项目查询列表以及项目申请状态。失败则返回错误信息 信息输入完整 不满足查询条件 输出 正常流 异常流 特殊需求 6.2.5.2.4 时序图
6.2.5.3 项目申请管理—申请提交 6.2.5.3.1 功能描述
系统提供项目申请单的提交汇总。
6.2.5.3.2 业务序列图 6.2.5.3.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 输出 将已生成的项目申请表提交审核 高 成都神钢人员录入员 选择项目管理菜单，进入项目提交审核界面 项目编号 项目申请状态为（提交） 正常流 异常流 特殊需求 信息输入完整 无此项目编号 6.2.5.3.4 时序图
6.2.5.4 项目申请管理—项目审核 6.2.5.4.1 功能描述
系统提供项目申请单的提交汇总。
6.2.5.4.2 业务序列图 6.2.5.4.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 将已生成的项目申请表提交审核 高 成都神钢人员审核员（逐级） 选择项目管理菜单，进入项目审核界面 1、项目编号 2、审批意见 3、审批处理（同意、申请特批、否决） 项目申请状态为（正在审核），通过后发通知短信或者失败返回项目审核失败或者其他错误信息 该级别审核员审核通过 无此项目编号 该项目在以前审批过程中未通过 该操作员无此权限 输出 正常流 异常流 特殊需求 6.2.5.4.4 时序图
6.2.5.5 项目申请管理—项目审核通过 6.2.5.5.1 功能描述
系统提供项目申请单的提交汇总。
6.2.5.5.2 业务序列图 6.2.5.5.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 将已生成的项目申请表提交审核 高 成都神钢人员审核员（最高一级） 选择项目管理菜单，进入项目审核界面 1、项目编号 2、审批结果（同意、申请特批、否决，特批） 3、审批意见 项目申请状态为（审核通过）；审批通过短信通知或失败返回审核失败或者其他错误信息 该级别审核员审核通过 无此项目编号 输出 正常流 异常流 特殊需求 6.2.5.5.4 时序图
6.2.5.6 租赁合同管理---合同生成 6.2.5.6.1 功能描述
租赁合同是融资租赁业务流程中最重要的一个环节，系统提供由申请单自动生成租赁合同的功能，也提供生效、修改、删除等功能。同时系统还提供租赁合同的查询、汇总及打印功能。当合同生成后，系统自动生成还款列表，并根据还款列表中的还款时间约定对客户进行还款短信提醒。同时提供租赁合同终止功能。当合同终止后，还款列表也进行终止。 流程图:
系统合同流程： 租赁申请单 首付收款单 进入收款流程
判断是否能生 成租赁合同 N
提示用户不能生成租赁合同（1.申请未通过、首付未到位或金额不购） Y
租赁合同生成
自动运算生成还款列表 买卖合同生成
进入付款流程 需求描述:
1、合同流程细节包括：合同生成、合同复核、合同签订、合同签订复核。 2、合同状态分为：制表、复核、签订、签订复核、生效。
3、租赁合同生成（参见附件）：当租赁申请单审核通过及首付款单录入后，用户可以生成租赁合同。生成租赁合同后，合同 状态为制表。
生成租赁合同条件：A.申请通过；B.应首付金额=已首付款金额 （两条件为且关系）； 租赁合同中相关数据自动从申请单中获取。详见系统原型。
说明：通过选择租赁产品确定利率和租金计算方法后，自动生成还款列表；
还款日期在交车后根据《设备验收证明书》和合同中验收期限的约定自动生成还款日期。 4、租赁合同生效：将租赁合同状态设置为“生效”，合同生效后，才能被其它功能调用。 5、租赁合同修改：租赁合同只能在制表状态下可以被修改，生效后不能进行修改。
6、租赁合同删除：租赁合同只能在制表状态下可以被删除，生效后不能进行删除。删除后可以重新生成租赁合同。
7、还款列表生成：系统根据合同中选择的产品，及合同中填写的租赁期限，自动运算还款列表，生成每一期还款日期及还 款金额。
8、合同签订后需要根据设备验收单中的验收日期来确定当前合同中的具体起租时间。系统
在合同约定前如果未收到设备验 收证明单的相关信息，则系统自动按照合同约定时间进行起租日的计算，并自动生成还款日期。如果设备验收证明单录
入时间在系统合同约定的起租时间之前，那么在录入合同验收证明单据的时候，系统也同时开始计算还款日期。
9、合同终止：第二阶段开发。
6.2.5.6.2 业务序列图 6.2.5.6.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 租赁合同生成 高 租赁公司录入人员 选择租赁合同管理菜单，进入租赁合同生成界面 1、 项目编号 2、 合同编号 3、 租赁申请单 4、 首付收款单。 5、 付款方式 6、 约定起租日 成功 1、 生成租赁合同编号 2、 合同状态为制表 录入信息准确 无此项目编号 输出 正常流 异常流 特殊需求 6.2.5.6.4 时序图
6.2.5.7 租赁合同管理---合同审核 6.2.5.7.1 功能描述 6.2.5.7.2 业务序列图 6.2.5.7.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 输出 租赁合同审核 高 租赁公司人员审核人员 选择租赁合同管理菜单，进入租赁合同审核界面 合同编号 应首付金额=已首付款金额 成功 审核成功，合同状态为（审核通过） 生成租赁合同 失败 返回错误信息或者审核失败 该级别审核员审核通过 应首付金额=已首付款金额 不满足条件 正常流 异常流 特殊需求 6.2.5.7.4 时序图
6.2.5.8 租赁合同管理---合同签定 6.2.5.8.1 功能描述
6.2.5.8.2 业务序列图 6.2.5.8.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 租赁合同签定 高 租赁公司录入人员 选择租赁合同管理菜单，进入租赁合同签定界面 1、合同编号 2、合同签定人 3、签定合同扫描图片 成功 合同签定录入成功 失败 返回错误信息或者录入失败 合同签定信息正确 不满足条件 输出 正常流 异常流 特殊需求 6.2.5.8.4 时序图
6.2.5.9 租赁合同管理---合同签定审核 6.2.5.9.1 功能描述 6.2.5.9.2 业务序列图 6.2.5.9.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 输出 租赁合同签定审核 高 租赁公司审核人员 选择租赁合同管理菜单，进入租赁合同签定审核界面 1、合同编号 显示合同内容 成功 签定成功，合同状态为签定审核通过状态 失败 返回签定审核未通过 合同签定信息正确 不满足审核条件 正常流 异常流 特殊需求 6.2.5.9.4 时序图
6.2.5.10 租赁合同管理---合同生效 6.2.5.10.1 功能描述 6.2.5.10.2 业务序列图 6.2.5.10.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 输出 租赁合同生效 高 租赁公司审核人员 选择租赁合同管理菜单，进入租赁合同生效界面 1、合同编号 2、输入合同具体起租日期 显示合同内容 成功 合同状态为生效，生成还款列表 失败 返回错误信息 合同签定信息正确 不满足审核条件 正常流 异常流 特殊需求 6.2.5.10.4 时序图
6.2.5.11 采购合同管理---合同生成 6.2.5.11.1 功能描述
1、 采购合同生成：采购合同生成的前提条件是要采购的主机已经生成了租赁合同且租赁合同已经生效，采购合同根据租赁合同生成，系统自动将租赁合同中的主机号租赁合同编号生成到采购合同中。通过系统可以查看已生成的所有采购合同及待生成采购合同的主机列表（已签订了租赁合同）。采购合同生成后状态为制表。
2、 采购合同生效：将采购合同状态修改为生效，只有制表状态的合同才能设置生效。 3、 采购合同修改：对采购合同手动填入的数据进行修改，只有制表状态的合同才能修改。 4、 采购合同查看：查看采购合同的明细。
5、 采购合同删除：删除此采购合同，只有制表状态的合同才能删除。 6、 采购合同终止：第二阶段开发。
7、 采购合同查询：通过区域、采购合同签订时间段、供货方进行复合查询，查询结果生成采购合同列表；如不选择任何条件则查询所有采购合同
6.2.5.11.2 业务序列图 6.2.5.11.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 采购合同生成 高 租赁公司录入人员 选择采购合同管理菜单，进入采购合同生成界面 1、 租赁合同编号 2、 采购产品 3、 采购日期 4、 采购数量 5、 交货日期 6、 采购产品单价 。。。。。 成功 1、 生成采购合同编号 输出 2、合同状态为制表 正常流 异常流 特殊需求 合同签定信息正确 1、 租赁合同编号无效 6.2.5.11.4 时序图
6.2.5.12 采购合同管理---合同生效 6.2.5.12.1 功能描述 6.2.5.12.2 业务序列图 6.2.5.12.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 输出 租赁合同生效 高 租赁公司审核人员 选择采购合同管理菜单，进入采购合同生效界面 1、采购合同编号 显示合同内容 成功 采购合同状态为生效，生成还款列表 失败 返回错误信息 合同签定信息正确 不满足审核条件 正常流 异常流 特殊需求 6.2.5.12.4 时序图
6.2.5.13 交车管理—交车单生成
交车管理对融资租赁公司委托代理商将租赁主机交给承租人过程的管理。
系统提供交车单（租赁设备验收证明书）的生成、复核、删除、修改、查询、提醒等功能。 需求描述:
1、 交车单生成：交车单生成前提条件是此主机已签订租赁合同且已签订采购合同。系统通过租赁合同生成交车单。交车单生成后为制表状态。
2、 交车单修改：对交车单内容进行修改。只能修改制表状态的交车单。 3、 交车单删除：对交车单进行删除，复核后的交车单不能删除。
4、 交车单复核：对生成的交车进行复核，复核后系统记录复核人及复核时间，交车单一但复核，交车单其中的交车时间将作为起租日（在未超过租赁合同中约定的交车期限情况下）。 5、 交车短信提醒：系统预设置交车短信提醒开始天数（离交车期限的天数），系统自动对达到交车条件但仍未交车的承租人进行距离交车期限（租赁合同中约定）指定天数的剩余天数的短信提醒。（需要连接移动短信网关）
6、 交车单查询：时间段、合同编号、代理商等进行符合查询。查询结果生成交车单列表。 7、 交车单查看：系统提供查看各个交车明细的功能。
6.2.5.13.1 功能描述 6.2.5.13.2 业务序列图 6.2.5.13.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 交车单生成 高 租赁公司录入人员 选择交车单管理菜单，进入交车单生成界面 1、采购合同编号 2、交车单内容 显示合同内容 成功 交车单状态为制表状态 输出 失败 返回错误信息 正常流 异常流 特殊需求 交车单信息正确 采购合同编号错 6.2.5.13.4 时序图
6.2.5.14 交车管理—交车单审核 6.2.5.14.1 功能描述 6.2.5.14.2 业务序列图 6.2.5.14.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 输出 交车单生成 高 租赁公司审核人员 选择交车单管理菜单，进入交车单审核界面 1、交车单编号 显示合同内容 成功 交车单状态为制表状态 失败 返回错误信息 交车单信息正确 采购合同编号错 正常流 异常流 特殊需求 6.2.5.14.4 时序图 6.2.5.14.5 功能描述 6.2.5.14.6 业务序列图 6.2.5.14.7 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 还款 高 租赁公司录入人员 选择还款管理菜单，进入还款界面 1、 租赁合同编号 系统 交车单信息正确 采购合同编号错 输出 正常流 异常流 特殊需求 6.2.5.14.8 时序图 6.2.5.15 收款管理
系统提供对收款单的增加、删除、修改、查询、汇总（分地区、代销商、机型等条件）。
6.2.5.15.1 功能描述 6.2.5.15.2 业务序列图 6.2.5.15.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 收款 高 租赁公司录入人员 选择还款管理菜单，进入收款界面 1、 租赁合同编号 2、 收款录入信息 收款单 收款单信息正确 租赁合同编号错 输出 正常流 异常流 特殊需求 6.2.5.15.4 时序图 6.2.5.16 付款管理
系统提供对付款单的增加、删除、修改、查询、汇总（分地区、代销商、机型等条件）。
6.2.5.16.1 功能描述 6.2.5.16.2 业务序列图 6.2.5.16.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 输出 正常流 异常流 特殊需求 收款 高 租赁公司录入人员 选择还款管理菜单，进入付款界面 1、 采购合同编号 2、 付款单要素 付款单 付款单信息正确 采购合同编号错 6.2.5.16.4 时序图
6.2.5.17 还款管理
还款管理是根据租赁合同生成还款列表，并对还款列表进行相关的计算、刷新、统计分析、逾期等的管理。 需求描述:
1、 系统自动计算起租日期：系统根据《设备验收证明书》和合同中验收期限的约定自动生成还款日期。当《设备验收证明书》中的交车日期在验收期限前，起租日为交车日期，反之为合同约定的日期。 2、 逾期管理：
逾期定义：不足还款，视作逾期。
系统根据租赁合同收款单自动计算还款是否逾期，当发生逾期时，系统自动生成租金逾
期列表，并自动生成罚息。
3、 系统提供对各个租赁合同的还款状况进行统计分析的功能。通过对租赁合同的查询，生成各个租赁合同的还款情况（生成列表）。
4、 租赁合同查询条件： 承租人名称、合同号、合同状态（全部、已完成还款、未完成还款）；用户可以通过以上三个条件
进行组合查询，得到符合条件的租赁合同列表。
6.2.5.17.1 功能描述 6.2.5.17.2 业务序列图 6.2.5.17.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 还款 高 租赁公司录入人员 选择还款管理菜单，进入还款界面 3、 租赁合同编号 系统 交车单信息正确 采购合同编号错 输出 正常流 异常流 特殊需求 6.2.5.17.4 时序图
6.2.6 金融机构管理
6.2.6.1 金融机构管理-资料填写 6.2.6.1.1 功能描述
系统的融资租赁业务过程中出现的金融机构（如：银行等）的相关基础资料进行增、修、删、查询（根据名称和类别进行查询）。
6.2.6.1.2 业务序列图 6.2.6.1.3 用例说明
编号 具体描述 需求说明: 1、 金融机构的基础资料包括各地区银行的基本信息。银行基础资料字段如下： 银行基础信息{银行全称、简称、银行类型{总行、分行、支行}、所在区域（省）、地址、联系电话、传真、联系人、邮政编码、电子邮件、网站地址、说明} 2、 系统提供银行基础资料增加、修改、删除、查询功能。 高 租赁公司录入员 选择金融机构管理菜单，进入金融机构资料填写界面 1、 银行全称 2、 银行简称 3、 银行类型{总行、分行、支行} 4、 国家 5、 省 6、 城市 7、 地区 8、 地址 9、 联系电话 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 10、 11、 12、 13、 14、 15、 16、 输出 正常流 异常流 特殊需求 传真 联系人 邮编 EMAIL 网址 说明 。。。 生成银行ID编号，资料录入成功或者录入失败 信息输入完整 6.2.6.1.4 时序图
6.2.7 人事行政管理
6.2.7.1 人事行政管理-人员管理—人员信息录入。 6.2.7.1.1 功能描述
人员管理 ：提供对人员基本信息的增加、删除、修改和查询功能。
6.2.7.1.2 业务序列图 6.2.7.1.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 人员基本信息录入 高 租赁公司录入员 选择人事行政管理菜单，进入人员管理界面 1、 姓名 2、 性别 3、 出生日期 4、 政治面貌 5、 婚姻情况 6、 配偶姓名 7、 收入情况 8、 家庭地址 9、 邮编 10、 联系电话 11、 联系手机 12、 工作单位 13、 职位 14、 。。。 输出 正常流 异常流 特殊需求 人员ID编号，资料录入成功或者录入失败 信息输入完整 信息输入有错误 6.2.7.1.4 时序图
6.2.8 系统管理
内部资料管理主要提供对帐号、角色、权限的管理 需求说明：
帐户管理 ：系统提供对帐户的增加、删除、修改、查询功能。 角色管理：系统提供对角色的增加、删除、修改、查询功能。
权限模块管理：系权限模块管理包括：资源板块管理、资源管理。系统提供对权限模块的增加、修该、删除、查询功能。 简要描述：权限的管理
系统的权限控制是通过功能权限和数据权限两个部分来组成。 帐户和角色关联。一个帐号可以关联多个角色。
角色和资源进行关联。一个角色可以关联多个系统资源。
角色是通过区域来进行区分的。如：中国、西南中心、四川等等。如果某个角色的管辖区域是中国，那么该角色具有所有数据的查看权限；如果某角色的管辖区域是西南中心，那么该角色数据查看权限范围为云、贵、川；如果某个角色的管辖区域是四川，那么该角色数据查看范围为四川。 区域管理：
系统提供对区域（中国、中心、省区）的基础信息的增加、删除、修改和查询功能。 数据库备份与恢复管理：
提供对数据库文件的自动定期备份功能以及数据库文件出现问题时的数据恢复功能。
6.2.8.1 系统管理--帐户管理—帐户信息录入 6.2.8.1.1 功能描述
系统提供对帐户的增加、删除、修改、查询功能
6.2.8.1.2 业务序列图 6.2.8.1.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 系统提供对帐户的增加、删除、修改、查询功能 高 系统管理员 选择系统管理管理菜单，进入帐户管理界面 1、 帐户登陆名 2、 帐户名称 3、 帐户密码 。。。。 帐户ID编号，资料录入成功或者录入失败 信息输入完整 信息输入有错误 输出 正常流 异常流 特殊需求 6.2.8.1.4 时序图
6.2.8.2 系统管理-角色管理 6.2.8.2.1 功能描述
系统提供对角色的增加、删除、修改、查询功能。
6.2.8.2.2 业务序列图 6.2.8.2.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 系统提供对角色的增加、删除、修改、查询功能 高 系统管理员 选择系统管理管理菜单，进入角色管理界面 1、 角色名称 2、 角色使用资源列表 。。。。 角色ID编号，资料录入成功或者录入失败 信息输入完整 信息输入有错误 输出 正常流 异常流 特殊需求 6.2.8.2.4 时序图
6.2.8.3 系统管理-权限模块 6.2.8.3.1 功能描述
系权限模块管理包括：资源板块管理、资源管理。系统提供对权限模块的增加、修该、删除、查询功能。
6.2.8.3.2 业务序列图 6.2.8.3.3 用例说明
编号 具体描述 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 输出 正常流 异常流 特殊需求 系统提供对角色的增加、删除、修改、查询功能 系统的权限控制是通过功能权限和数据权限两个部分来组成。 高 系统管理员 选择系统管理管理菜单，进入权限管理界面 信息输入完整 信息输入有错误 6.2.8.3.4 时序图
6.2.8.4 系统管理-区域管理 6.2.8.4.1 功能描述
系统提供对区域（中国、中心、省区）的基础信息的增加、删除、修改和查询功能。
6.2.8.4.2 业务序列图 6.2.8.4.3 用例说明
编号 具体描述 系统提供对区域（中国、中心、省区）的基础信息的增加、删除、修改和查询功能。 高 系统管理员 选择系统管理管理菜单，进入区域管理界面 1、 区域编号 2、 区域类型（国家、中心、省、市，地区） 3、 区域名称 优先级 角色 前置条件 后置条件 输入 输出 正常流 异常流 特殊需求
信息输入完整 信息输入有错误 6.2.8.4.4 时序图
6.2.8.5 数据库备份与恢复管理：
提供对数据库文件的自动定期备份功能以及数据库文件出现问题时的数据恢复功能。
7 第一阶段项目实施计划表
里程碑 需求分析 开始日期 结束日期 人月 T=YYYY年MM月T+10 DD日 项目实施方案确定 T+11 T+14 T+14 项目实施团队组建（确T+11 定项目干系人） 项目计划 项目立项 系统概要设计 系统数据库设计 T+11 T+15 T+15 T+20 T+14 T+15 T+20 T+25 2 4 4 系统详细设计 系统开发 系统测试 系统上线 T+26 T+31 T+61 T+81 T+30 T+60 T+80 T+81 8 15 4 2 附注：T为开始日期，以T累加工作日 蓝色字体为技术团队
8 附注
读书的好处
1、行万里路，读万卷书。
2、书山有路勤为径，学海无涯苦作舟。 3、读书破万卷，下笔如有神。
4、我所学到的任何有价值的知识都是由自学中得来的。——达尔文 5、少壮不努力，老大徒悲伤。
6、黑发不知勤学早，白首方悔读书迟。——颜真卿 7、宝剑锋从磨砺出，梅花香自苦寒来。 8、读书要三到：心到、眼到、口到 9、玉不琢、不成器，人不学、不知义。 10、一日无书，百事荒废。——陈寿 11、书是人类进步的阶梯。
12、一日不读口生，一日不写手生。
13、我扑在书上，就像饥饿的人扑在面包上。——高尔基 14、书到用时方恨少、事非经过不知难。——陆游 15、读一本好书，就如同和一个高尚的人在交谈——歌德 16、读一切好书，就是和许多高尚的人谈话。——笛卡儿 17、学习永远不晚。——高尔基
18、少而好学，如日出之阳；壮而好学，如日中之光；志而好学，如炳烛之光。——刘向 19、学而不思则惘，思而不学则殆。——孔子
20、读书给人以快乐、给人以光彩、给人以才干。——培根
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