银行工作人员如何判断自己是否涉嫌违法发放贷款罪？

违法发放贷款罪的立案标准：1）发放贷款数额在100万元以上；2）造成直接经济损失数额在20万元以上。构成要件包括：1）侵犯国家的贷款管理制度；2）违反法律规定发放贷款造成重大损失；3）行为人对可能造成的损失存在过失；4）主体为特殊主体。根据相关法条，违法发放贷款罪可处以刑罚和罚金。公安机关应立案追诉涉及金额达到标准的违法发放贷款案件。

法律分析

违法发放贷款罪的立案标准如下：

1、银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的；

2、违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

违法发放贷款罪的构成要件是什么

违法发放贷款罪的构成要件如下：

1、客体要件，侵犯的客体是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度；

2、客观要件，在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重大损失的行为；

3、主观要件，在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失；

4、主体要件，主体是特殊主体。

以上就是律师整理的相关内容了，您了解了吗？

《刑法》第一百八十六条【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十二条[违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)]银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

(一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的；

(二)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

结语

根据以上所述，违法发放贷款罪的立案标准包括贷款数额在一百万元以上以及造成直接经济损失数额在二十万元以上。而违法发放贷款罪的构成要件包括客体要件、客观要件、主观要件和主体要件。根据《刑法》第一百八十六条和《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》，对于违法发放贷款罪，根据数额的巨大程度和造成的损失情况，可处以不同程度的刑罚和罚金。以上是律师整理的相关内容，以供参考。

法律依据

公安机关办理刑事案件程序规定：第八章 侦 查 第三节 询问证人、被害人 第二百一十条 询问证人、被害人，可以在现场进行，也可以到证人、被害人所在单位、住处或者证人、被害人提出的地点进行。在必要的时候，可以书面、电话或者当场通知证人、被害人到公安机关提供证言。

询问证人、被害人应当个别进行。

在现场询问证人、被害人，侦查人员应当出示人民警察证。到证人、被害人所在单位、住处或者证人、被害人提出的地点询问证人、被害人，应当经办案部门负责人批准，制作询问通知书。询问前，侦查人员应当出示询问通知书和人民警察证。